Методе и савети за улагање у раст акција

Водич за улагање у раст

Улагачи могу искористити предности нових стратегија улагања за раст како би прецизније ускочили у дионице или друга улагања која нуде натпросјечан потенцијал профита.

Што се тиче улагања на берзи, увек се могу узети различити приступи. Циљ је, међутим, генерално увек исти, без обзира на приступ - повећајте улагања и повећајте профит.

Растући инвеститори непрестано траже појединачне акције или улагања везана за акције-као што су заједнички фондови или фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ)-који су спремни да расту и нуде потенцијал за већи профит. Улагања која улажете би, наравно, увек требала бити у складу са вашим личним краткорочним и дугорочним финансијским циљевима, толеранцијом на ризик и бројним другим факторима. Ипак, постоје основне технике, принципи и стратегије које инвеститори за раст могу следити и који одговарају практично сваком појединачном плану улагања.

Основе улагања у раст

Улагање у раст је у суштини процес улагања у компаније, индустрије или секторе који тренутно расту и за које се очекује да ће наставити да се шире у значајном временском периоду.

У свету инвестиција, улагање у расту се обично посматра као увредљиво, а не као одбрамбено улагање. То једноставно значи да је улагање у раст активнији покушај изградње вашег портфеља и стварања већег поврата на капитал који улажете. Насупрот томе, одбрамбено улагање више тежи улагањима која стварају пасивни приход и раде на заштити капитала који сте већ зарадили - попут обвезница или дионица са плавим чиповима које нуде сталне дивиденде.

Улагање у вруће секторе

Један приступ који инвеститори могу имати за раст је улагање у акције, заједничке фондове и ЕТФ на основу специфичних сектора и индустрија.

Успех предузећа у различитим секторима се временом мења. Међутим, обично је прилично лако идентификовати секторе који су „врући“ у смислу стварања натпросечних приноса за компаније којима се тргује.

На пример, два сектора која су била посебно врућа неколико деценија или више су здравство и технологија. Компаније које се баве технологијом, технолошким напретком или стално издају нови хардвер, софтвер и уређаје добар су избор за растуће инвеститоре. Исто важи и за компаније у здравственом сектору. Размислите о томе логично: Свако у неком тренутку мора да брине о свом здрављу, а постоје компаније које стално развијају нове лекове, терапије, третмане и места на која могу да приступе овој нези. Здравствени сектор ће вероватно наставити да ужива у брзом расту јер служи старијој генерацији бејби-бумера. Заправо, ова два сектора су повезана, јер су многи новији технолошки развоји заправо напредак у здравственој технологији.

Растући инвеститори могу поједноставити секторска улагања користећи предности инвестиционих покретача као што су заједнички фондови и ЕТФ који садрже корпу акција везаних за одређене секторе. ЕТФ су све популарнија опција улагања због своје супериорне ликвидности и нижих трошкова трговања у поређењу са заједничким фондовима.
Да бисте сазнали више, погледајте све ЦФИ -јеве бесплатне трговачке водиче.

Разумевање зараде

За растуће инвеститоре у акције неопходно је разумевање нето зараде компаније.

То не значи једноставно знати њихову тренутну зараду, већ и узети у обзир њихову историјску зараду, јер то омогућава инвеститору да процени тренутну зараду у односу на прошле перформансе компаније. Такође, преглед историје зарада компаније даје јаснији показатељ вероватноће да компанија оствари веће будуће зараде.

Висока зарада у датом кварталу или години може представљати једнократну аномалију у учинку компаније, континуирани тренд или одређену тачку у циклусу зараде коју компанија наставља да понавља током времена.

Такође је важно схватити да чак и компаније са релативно ниском, или понекад чак и негативном, зарадом могу и даље бити добар избор за инвеститора у расту. Запамтите да је зарада оно што остаје након одузимања свих трошкова производње, маркетинга, рада, рада и пореза од бруто прихода компаније. У многим случајевима, мање компаније покушавају направити искорак усмјеравањем више капитала у развој свог пословања, што би могло негативно утјецати на њихову зараду у кратком року, али дугорочно генерира веће приносе и већи профит за инвеститоре. У таквој ситуацији, паметни инвеститори узимају у обзир друге факторе, попут квалитета управљања компанијом, како би утврдили трагове о стварном потенцијалу раста компаније.

Раст улагања кроз улагање у вредност

Растући инвеститори понекад су заправо вредни инвеститори, јер траже компаније чије акције тренутно могу бити потцењене из разлога који могу бити једноставни као што је чињеница да је компанија релативно нова и да још није привукла пажњу многих инвестиционих аналитичара или фондова менаџери.

Циљ је прикупити акције по ниској цени компаније која је добро позиционирана да ужива у значајном и континуираном налету раста. Постоји неколико могућих начина приступа идентификовању таквих компанија, од којих смо се већ дотакли - разматрање компанија у врућим секторима. Инвеститори који могу да идентификују нову, добро управљану и добро финансирану компанију која је део врућег сектора често могу да уберу значајне награде. Други могући приступ је испитивање компанија које су у паду, попут оних које су прошле кроз банкрот или реорганизацију, али ће вероватно преживети и опоравити се.

Користећи однос цене и зараде

Однос цена/зарада (П/Е) је алат који инвеститори у расту често користе да им помогну у избору акција у које ће уложити.

Како назив показатеља показује, морате разумети зараду компаније пре него што можете ефикасно користити алат.

Уопштено говорећи, што је већи однос П/Е, то је већи ризик који су инвеститори спремни да преузму на компанију због њене пројектоване зараде и стопе раста.

Однос П/Е је посебно користан за инвеститоре у расту који покушавају да упореде компаније које послују у истој индустрији. У етаблираним индустријама и секторима обично постоје просјечни П/Е омјери за ту одређену индустрију или сектор. Познавање таквих индустријских или секторских просека чини однос П/Е компаније много кориснијим бројем него једноставно посматрање у поређењу са тржиштем у целини.

Посматрање омјера П/Е компаније и даље је корисно аналитичко оруђе за инвеститоре у расту, али додавање разматрања још једне фундаменталне финансијске метрике може помоћи у фином подешавању ваших одабира улагања.

Користећи однос цене и књиге

Однос цена према књиговодству-или однос П/Б-често се више сматра основном аналитичком метриком вредних инвеститора, за разлику од инвеститора у расту.

Међутим, чињеница је да се однос П/Б може користити и као ефикасно оруђе за идентификацију залиха са високим потенцијалом раста.

Омјер П/Б израчунава се дијељењем дионице по цијени дионице с књиговодственом вриједношћу по дионици. Да би се утврдила књиговодствена вредност акције, приоритетне акције које су издате морају се одузети од укупног капитала акционара. Цифра израчуната на основу овог извештаја за подношење мора се затим поделити са свим обичним акцијама које су још увек неплаћене. Коначни број је књиговодствена вредност компаније по акцији. Улагачима, посебно онима који су у развоју, често је од користи да упореде књиговодствену вредност компаније са њеном тржишном вредношћу. Ово поређење може дати добар показатељ да ли су акције потцењене или прецењене. Предузећа са високим потенцијалом раста често су потцењена због већих задужења и капиталних издатака.

Хајде да употребимо овај однос. За овај пример користићемо С&П 500 индекс. Улагач у расту би, у теорији, погледао све акције, израчунавајући или тражећи однос П/Б за сваку. Без обзира на то како се акције котирају, инвеститор у расту могао би их преуредити према њиховом П/Б односу, почевши од највећих бројева па до најнижих. Компаније које спадају у горњу трећину листе сматрале би се потенцијално добрим акцијама за раст. Имајте на уму да ово није прецизна наука, већ више користан пример који инвеститори за раст могу употријебити за идентификацију и додавање дионица са највећим потенцијалом за раст у своје портфеље.

Инвестиције за раст високог ризика

Раст улагања може се проширити и на улагања изван традиционалних улагања на берзи.

Улагање у високоризичне инвестиције у расту-које се називају и шпекулативним улагањима-приступ је који није погодан за инвеститоре са ниским прагом ризика. Ово је стратегија која највише одговара инвеститорима у развоју који траже максималну добит у релативно кратком року и који имају довољно инвестиционог капитала да их одрже током могућих периода губитака.

Улагања високог ризика укључују ствари као што су фјучерси, уговори о опцијама, девизна размена (форек), деонице пенија и шпекулативне некретнине, попут земљишта које није изграђено. Ова улагања укључују већи ризик јер не нуде гарантовани принос и њихова вредност се брзо мења (другим речима, подложна су већој нестабилности). Међутим, привлачност многих инвеститора је та што се таква улагања често исплате.

Ако размишљате о било којој од ових инвестиција, запамтите да је истраживање кључ успеха. Више од просечног инвеститора у акције или обвезнице, морате добро познавати тржиште на које улажете. Будући да се успех у великој мери заснива на шпекулацијама, топло препоручујемо да само искусни инвеститори баце коцкице на овакву инвестициону имовину.

Индек Инвестинг

Индексно улагање се сматра конзервативним и сигурнијим обликом улагања у поређењу са улагањем у вредности или растом.

Сходно томе, то укључује далеко мање посла и стратегију од стране инвеститора. Индексно улагање диверсификује новац инвеститора међу различитим врстама акција, надајући се да ће одражавати исте приносе као и целокупно тржиште акција. Једна од главних атракција улагања у индексе је то што су многе студије показале да је неколико стратегија одабира појединачних акција дугорочно надмашило улагање у индекс.

Стратегију улагања у индекс обично прати улагање у заједничке фондове или фондове којима се тргује на берзи који су осмишљени тако да одражавају перформансе великог берзанског индекса, попут С&П 500 или ФТСЕ 100.

Извори:
ввв.википедиа.орг / ввв.цорпоратефинанцеинституте.цом / ввв.бусинессдицтионари.цом / ввв.реадиратиос.цом / ввв.монеицрасхерс.цом